يواجه قطاع إدارة الثروات فرصًا غير مسبوقة وتحديات رئيسة في الوقت نفسه. يتزايد الطلب على الخدمات المصرفية للأفراد نتيجة الرخاء المتزايد، بينما تشهد الأسواق المالية اضطرابًا يبرهن على الحاجة الملحة لحلول قوية وموجهة بدقة لمساعدة العملاء على التكيف مع تقلبات الأسواق والحفاظ على ثرواتهم. إدارة الثروات هي واحدة من أسرع المجالات نموًا في قطاع الخدمات المالية.

من الأهمية بمكان أن تعمل المؤسسات في هذا المجال على تطوير قدرات موظفيها وتمكينهم من تقديم خدمات ممتازة لعملائهم من أصحاب الثروات، وذلك وفقًا لاحتياجاتهم وتفضيلاتهم. يجب أن تكون المؤسسات قادرة على التكيف مع هذا السوق المتنامي وتلبية متطلباته بشكل فعال.

أهداف الدورة:

· فهم غرض نشاط الخدمات المالية وهيكله والعوامل الاقتصادية التي تؤثر على العائد على الاستثمار.

· إدراك أساس العلاقة بين المستشار والعميل ومدونات السلوك التي تحكم التعامل في هذا المجال.

· فهم عملية إسداء المشورة المالية.

· إدراك المخاطر التي يواجهها المستثمرون وكيفية تحديد خصائص المخاطر لكل مستثمر.

· فهم عملية التخطيط لمرحلة التقاعد والتقدير الكمي للاحتياجات في تلك المرحلة.

الفئات المستهدفة:

· الموظفين الذين يشغلون مناصب المستشارين الماليين ومناصب المبيعات في شركات التأمين على الحياة وفي البنوك وغيرها من جهات تقديم الخدمات المالية.

· الموظفون الذين يشغلون مناصب المستشارين الماليين.

· المسؤولين التنفيذيين في مجال التأمين على الحياة ومسؤولي التخطيط المالي.

· كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته.

المحاور العلمية للدورة:

نشاط الخدمات المالية والخلفية الاقتصادية:

· غرض نشاط الخدمات المالية وهيكله والعوامل الاقتصادية التي تؤثر على العائد على الاستثمار

· العلاقات الاستئمانية

· أساس العلاقة بين المستشار والعميل ومدونات السلوك التي تحكم التعامل في هذا المجال

المشورة المالية وعلاقتها بالمخاطر:

· عملية إسداء المشورة المالية

· أهمية المراجعة المنتظمة لظروف العميل

· المخاطر التي يواجهها المستثمرون وكيفية تحديد خصائص المخاطر لكل مستثمر

الأصول المالية والأسواق المالية:

· مجموعة الأصول المالية

· سماتها الرئيسة

· ميزات كل منها وعيوبه

· الأسواق المالية الرئيسة التي يجري فيها تداول الأصول المالية

صناديق الاستثمار:

· الصناديق المتاحة للعملاء لتلبية احتياجاتهم الادخارية والاستثمارية واحتياجاتهم من الإنفاق

· تخطيط الاستثمار

· عملية تخطيط الاستثمار والمنهج المستخدم في هيكلة حافظة الأصول المالية كي تناسب احتياجات العميل

التخطيط لمرحلة التقاعد:

· عملية التخطيط لمرحلة التقاعد والتقدير الكمي للاحتياجات في تلك المرحلة

تخطيط الحماية:

· مجموعة الأدوات المالية المتاحة الموجهة لأغراض الحماية والحاجة إلى تقدير أولويات الحماية

· تخطيط المواريث والتخطيط الضريبي

· كيف تؤثر الجباية الضريبية على المشورة المالية واختيار الاستثمارات

ابحث عن دورة