دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات
اختر مدينة وتاريخ آخر
دورة دورة متقدمة في هيكلة القروض والمعاملات
المقدمة:
توجد عدة عناصر في هيكلة القروض التي تهدف إلى تصميم القرض لتلبية احتياجات التمويل للمقترض، في الوقت نفسه تحمي المقرض من خسارة محتملة ناتجة عن عدم قدرة المقترض على سداد الديون والفوائد والرسوم المستحقة.
يتضمن هيكلة القروض العناصر التالية: الغرض من القرض، والمبلغ المستدان، والضمانات المقدمة، ونوع القرض الممنوح، وتحليل المخاطر وتخفيفها، وتحديد سعر الفائدة، والتعهدات المالية. يجب أن تتوافق هذه العناصر مع متطلبات المقترض والمقرض كما هو محدد في التعريف أعلاه.
أهداف الدورة:
· تحديد العناصر الرئيسية لمخاطر الائتمان.
· فهم دورة رأس المال العامل للأعمال التجارية.
· قياس احتياجات الاقتراض الفعلية للعميل وتقديرها وتقييمها.
· تقييم مخاطر إقراض العميل.
· فهم الفرق بين القروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل وملفات المخاطر.
· تحليل التدفقات النقدية.
· اختيار هيكل الإقراض الأنسب.
· اختيار الوثائق المناسبة وعهود القرض لإدارة القرض.
· التعرف على أهمية الإدارة المستمرة للقرض.
الفئات المستهدفة:
· أصحاب القرارات المالية في الشركات.
· مسؤولي الائتمان المصرفي.
· مسؤولي الامتثال.
· المصرفيين الاستثماريين.
· الاستشاريين في مجال الإدارة.
· محللي ائتمان السندات.
· مديري الصناديق.
· أمناء الخزانة.
المحاور العلمية للدورة:
مقدمة في مخاطر الائتمان
· ما هي مخاطر الائتمان؟
· أنواع مخاطر الائتمان المختلفة.
· البيع بالتجزئة.
· بيئة الإقراض الحالية.
· بيانات الرغبة في المخاطرة وتأثيرها على استراتيجية الإقراض.
· كيف نقوم بتقييم مخاطر الائتمان وقياسها وإدارتها وتخفيفها.
· الطرق الثلاث لحساب مخاطر الائتمان، المعيارية والتأسيسية والمتقدمة.
· النهج المعياري المنقح.
· تأثير المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9.
تجديد معلومات الإقراض - نظرة عامة
· تعريفات الإقراض الأساسية ومبادئها.
· سياسات الإقراض واستراتيجيات الإقراض وأنظمة الإقراض.
· جمع البيانات / المعلومات.