تُعَدُّ بازل 3 معيارًا تنظيميًا عالميًا لكفاية رأس المال المصرفي، وقد أدخل الاتفاق التنظيمي الدولي مجموعة من الإصلاحات التي تهدف إلى تحسين التنظيم والإشراف وإدارة المخاطر في قطاع الخدمات المصرفية.

تهدف هذه الدورة التدريبية إلى تقديم نظرة شاملة للقواعد السابقة والحالية والمستقبلية المحتملة، وكيفية تطبيقها على مختلف المؤسسات. بالإضافة إلى ذلك، تسلط الدورة الضوء على الهدف الأساسي لهذه القواعد وسبب تطورها بهذه الطريقة. كما تستعرض الدورة كيف يمكن للبنوك اعتماد استراتيجيات مثلى لتحقيق أقصى قدر من الأرباح وتقليل المخاطر، مع الالتزام الكامل بروح ونص القوانين.

أهداف الدورة:

· تمكين المشاركين من تطبيق قواعد بازل لكفاية رأس المال على بنوك معينة.

· فهم كيف تعمل مؤسسات لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) والهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) وكيف سيبدو شكل التنظيم المصرفي الأوروبي المستقبلي.

· فحص كيف تظل المخاطر المصرفية على الرغم من التنظيم وكيف يمكن للبنوك تنظيم استراتيجيتها في سياق لوائح بازل لكفاية رأس المال.

الفئات المستهدفة:

· مديري المخاطر والمنظمين والمدققين الداخليين والمصرفيين والمحللين، ومناسبة أيضًا لجمهور أوسع يرغب في اكتساب نظرة ثاقبة على كفاية رأس المال وأهميته بالنسبة للبنوك.

· يستهدف المستوى المتوسط ويفترض الفهم الأساسي للمحاسبة فقط والمنتجات المالية والوظائف المصرفية.

المحاور العلمية للدورة:

التنظيم المالي

· التنظيم المالي: هل هو ممكن؟

· بنك التسويات الدولية (BIS).

· لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS).

· الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال.

· دراسة حالة: البنك الألماني (2016).

· الأصول المرجحة بالمخاطر ورأس المال التنظيمي.

· الاتفاقيات الثلاث: بازل، بازل 2، بازل 3.

· الركائز الثلاث: الركن الأول، الركن الثاني، الركن الثالث.

تشريح اتفاقيات بازل

· جولة إرشادية للمواقع الإلكترونية لبنك التسويات الدولية ولجنة بازل للرقابة المصرفية والسلطة المصرفية الأوروبية.

· بازل 2: التقارب الدولي لقياس رأس المال ومعايير رأس المال: إطار منقح (bcbs128).

· بازل 3: إطار تنظيمي عالمي لبنوك وأنظمة مصرفية أكثر مرونة (bcbs189).

· لائحة متطلبات رأس المال (575/2013) (CRR).

· توجيه متطلبات رأس المال (2013/36 / EU) (CRD).

مخاطر الائتمان

· ما هي مخاطر الائتمان؟

· العناصر الثلاثة الرئيسية لمخاطر الائتمان:

· - EAD التعرض الافتراضي، LGD الخسارة في حالة التخلف عن السداد، PD احتمال التخلف عن السداد.

· المناهج الثلاثة:

خاطر الائتمان المتقدمة

· التعرضات المحددة: المشتقات، التعرضات الطارئة، التوريق، السندات المغطاة.

· تقنيات التخفيف من مخاطر الائتمان:

· المعاوضة والضمانات والمشتقات الائتمانية.

ابحث عن دورة